همفکران فناوری شریف
۱مقدمه
گروه ویژهٔ اقدام مالی (FATF) در سال ۲۰۱۹ توصیهٔ شمارهٔ ۱۵ خود را به‌روز کرد تا دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات آن‌ها (VASP) هم زیر چتر مقررات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم قرار بگیرند.
۲بررسی موضوع
مهم‌ترین بخش این الزامات «قانون سفر» (Travel Rule) است: همان‌طور که بانک‌ها در انتقال بین‌المللی وجه اطلاعات فرستنده و گیرنده را همراه پیام پرداخت می‌فرستند، صرافی‌ها و کیف پول‌های امانی رمزدارایی هم باید این اطلاعات را هنگام انتقال به یکدیگر مبادله کنند.
۳جمع‌بندی
FATF در گزارش‌های پیگیری سالانهٔ خود تأکید می‌کند که اجرای این قانون در کشورها هنوز ناهمگون است و همین شکاف‌ها فرصت سوءاستفاده ایجاد می‌کند. برای کسب‌وکارهای فین‌تک، پیام روشن است: شناخت مشتری و ثبت اطلاعات تراکنش از ابتدا باید در طراحی محصول دیده شود.
منابع
همفکران فناوری شریفاین مقاله خلاصه‌ای از منابع رسمی ذکرشده است که تیم همفکران فناوری شریف برای مدیران و تیم‌های مالی تهیه کرده است.
می‌خواهید این راهکارها را در سازمانتان ببینید؟درخواست دموی رایگان
