قاعدهٔ سفر FATF؛ شفافیت انتقال رمزدارایی‌ها

۱مقدمه

گروه ویژهٔ اقدام مالی (FATF) در ژوئن ۲۰۱۹ یادداشت تفسیری توصیهٔ ۱۵ را تصویب کرد و استانداردهای مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم را به «ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی» (VASP) مانند صرافی‌های رمزارز گسترش داد.

۲بررسی موضوع

یکی از مهم‌ترین الزامات، «قاعدهٔ سفر» (Travel Rule) است که پیش‌تر برای انتقال‌های بانکی در توصیهٔ ۱۶ وجود داشت: هنگام انتقال دارایی مجازی، اطلاعات مشخصی از فرستنده و گیرنده باید همراه تراکنش به ارائه‌دهندهٔ مقصد برسد. FATF برای این الزام آستانهٔ ۱۰۰۰ دلار یا یورو را مجاز دانسته است.

۳جمع‌بندی

گزارش‌های پیگیری FATF نشان داده‌اند اجرای این قاعده در کشورها ناهمگون و کند بوده است. برای کسب‌وکارهای رمزدارایی، رعایت قاعدهٔ سفر یعنی هویت‌سنجی مشتری، تبادل امن داده با صرافی‌های دیگر و پایش تراکنش‌ها؛ شرطی برای ماندن در شبکهٔ مالی رسمی.

منابع

همفکران فناوری شریفاین مقاله خلاصه‌ای از منابع رسمی ذکرشده است که تیم همفکران فناوری شریف برای مدیران و تیم‌های مالی تهیه کرده است.

می‌خواهید این راهکارها را در سازمانتان ببینید؟درخواست دموی رایگان